Ajad on rahutud. Pangad kukuvad kokku... Aga inimesed kannavad oma raha jätkuvalt kahtlastesse organisatsioonidesse, mis lubavad kõrgeid hoiuste intressimäärasid. Tjumenis suleti veel üks tarbijate ühistu – alates augusti algusest pole nad Tjumeni Hoiufondi osakondades kõnedele vastanud. Kriminaalasi on algatatud. Möödunud suvel sattusid sarnasesse olukorda mitmed Venemaa erinevates linnades asuvad Venemaa tarbijate ühistud, mistõttu on võimalik, et jutt käib hoolikalt läbi töötatud skeemist, kuidas elanikelt raha ära võtta.
Tjumeni Hoiufondil oli lai filiaalide võrk ja see töötas mitte ainult piirkonna keskuses, vaid ka Tobolskis, Išimis, Surgutis, Nefteyuganskis ja Hantõ-Mansiiskis. Organisatsioon suleti vaikselt, ilma teadete ja hoiatusteta 8.-10.augustil. Fondi sulgemisest said teada vaid need, kes otsustasid sel kuul ühistut isiklikult külastada, kui ka need, kes nägid sotsiaalvõrgustikes ebaõnne sattunud kolleegide teateid fondi sulgemise kohta.
Tjumeni kontor
Samuti on suletud kontor Hantõ-Mansiiskis. Siin väljastasid nad lisaks hoiuste tegemisele laene ja isegi hüpoteeke.
Kontor Nefteyuganskis. Ei tööta.
Esimesena esitas politseile avalduse Toboljaks. Seejärel pöördusid nad õiguskaitseorganite poole nõudega uurida olukorda ja tuua kohtu ette rahažonglöörid ja aktsionärid Tjumenist, Išmist ja Hantõ-Mansiiski autonoomse ringkonna linnadest. Suurem osa ohvritest on pensionärid. Just neile oli suunatud eelkõige aktiivne reklaamikampaania, mis lubas hoiustele kuni 29% aastas. Tõsi, otse organisatsiooni veebisaidil deklareeriti hoiuste maksimaalne tootlus 16,4% aastas. Laene väljastati erinevateks perioodideks 28-63% aastas. Minimaalne sissemakse "Tjumeni hoiufondi" oli vahemikus 10 kuni 50 tuhat rubla. Üks programm kandis isegi nimetust "Teine pension" ja lubas eakatele korraliku rahastuse korral mugavat äraelamist. 2010. aastast tegutsenud ühistu osutus järjekordseks finantspüramiidiks, mille juhtkond ühel heal hetkel kadus, ilma et oleks isegi organisatsiooni pankrotti välja kuulutatud ja aktsionäre tegevuse lõpetamisest teavitamata.
Tjumeni Hoiufondi kontor oli hubane ja ilus – kliendid ei osanud kahtlustada, et midagi on valesti
Venemaa siseministeeriumi Tjumeni oblasti pressiteenistuse teatel on juhtunu fakti kohta hetkel algatatud kriminaalasi Art. Vene Föderatsiooni kriminaalkoodeksi artikkel 159 (pettus). Üha enam kannatanuid pöördub politsei poole. Õiguskaitseorganite hinnangul on seni taotlejate hulgas aktsionäre, kes on oma elu fondiga sidunud, mitte varem kui 2016. aasta novembris. Ühistu tekitatud kogukahju kodanikele, kes ei suuda oma hoiuseid tagastada, on juba ületanud 1 miljoni rubla.
Tjumeni Hoiufondi juhataja on Žanna Levtšenko, Tobolski kontorit juhtis Tatjana Kolobova, Ishi kontorit Jelena Belinder, Surguti kontorit Irina Rylova, Neftejuganski kontorit Zulfiya Dolgihh ja Hantõ-Manisi kontorit Anastasia Tabakaeva. . Ühistu sulgemine oli “üllatus”, sealhulgas büroode töötajatele.
Väärib märkimist, et sarnane olukord juhtus sel suvel krediiditarbijate kooperatiiviga "Uural Savings Fund", mille filiaalid tegutsesid Jekaterinburgis, Nižni Tagilis, Serovis ja Kamensk-Uralskis. Meedias ilmus teave, et mõned sealsed aktsionärid kaotasid igaüks 300–600 tuhat rubla. Kriminaalasi on algatatud, rahvahulgad annavad politseile teada.
Juristid jõudsid ühtse riikliku juriidiliste isikute registri andmeid uurides järeldusele, et mitmel tänavu lagunenud tarbijate ühistul on ühised asutajad.
Tjumeni hoiufondi asutajate nimekirjas on juriidiliste isikute ühtse riikliku registri väljavõtte kohaselt 11 isikut, kellest paljud on otseselt seotud varem likvideeritud, likvideeritavate ja praegu tegutsevate tarbijakrediidiühistutega Venemaa erinevates linnades. . Räägime mõnest neist üksikasjalikumalt.
Niisiis on Dmitri Olkhovsky asutajana seotud ka likvideeritud elamuehituskooperatiiviga "BKA Kvartal 7B", samuti likvideerimisel oleva krediiditarbijate kooperatiiviga "Chelyabinskcredit" ja praeguse CPC "Baikal". Hoiufond".
Natalja Ušakova oli asutaja enam kui 80 organisatsioonis, sealhulgas arvukates majaomanike ühendustes, erakonnas "Demokraatlik valik", avalikes organisatsioonides, tööstus- ja põllumajandusettevõtetes - tegutsenud ja likvideeritud, aga ka ülevenemaalise ühiskondliku organisatsiooni Tjumeni piirkondlikus osakonnas. mis on likvideerimisel " Munitsipaalakadeemia", likvideeritud krediidi- ja tarbijate kooperatiiv "Business Garant", mis on likvideerimisel CPC "Chelyabinskcredit", samuti olemasolev CPC "Baikali hoiufond" ja CPC "Saratovi säästud".
Sergei Anisenko oli varem likvideeritud krediidi- ja tarbijakooperatiivi "Perm Credit" juht ja asutaja, ta oli loetletud erakonna "Progressipartei" Astrahani filiaali asutajana, oli nüüdseks likvideeritud CPC "Novosibirsk Savings" asutaja. Fond" ja CPC "Altai Credit", samuti CCC "Chelyabinskcredit", CCC "Uural Savings Fund" ja endiselt tegutsevate CCC "Privolzhsky Savings Fund", "Baikal Savings Fund", CCC "Saratov Savings" likvideerimine.
Konstantin Gulevitš on üks 9 organisatsiooni asutajatest, sealhulgas avalik-õiguslik organisatsioon "Brjanski oblasti noorte ettevõtjate ühendus", mitmed elamukooperatiivid ja majaomanike ühendused, aga ka juba mainitud "Baikali hoiufond" ja Saratovi hoiused. CPC" Chelyabinskcredit "mis on likvideerimisel. Nende krediidi- ja tarbijaühistute asutajate hulgas on ka Eleonora Son, kes omab mitut ettevõtet Moskvas ja Habarovskis ning on ka üks eluaseme hoiuühistu PRIMORSKY asutajatest.
Pavel Timofejev, kellel õnnestus osaleda enam kui 140 Venemaa erinevates linnades asuva organisatsiooni loomisel, ettevõtete profiil - majaomanike ühendustest meditsiini-, konsultatsiooni- ja tootmiskooperatiivideni. See on seotud partei Rodina piirkondliku osakonna loomisega Habarovskis, Novgorodi oblastis, samuti Venemaa Rahvavalitsuse Partei, Roheliste Partei Leningradi osakonna, kasakaseltside loomisega riigi erinevates linnades, olemasolevate elamu- ja hoiukooperatiiv "Eluasemevõimalused" (Kaasan), põllumajanduslik krediidi- ja tarbijate kooperatiiv "BORDON" (Sahha Vabariik) ja põllumajandustootmiskooperatiiv "Blagodarnoje" (Orenburgi oblast) on likvideerimisel.
Erinevatel hinnangutel on Tjumeni piirkonnas kuni mitu tuhat petetud investorit, kes usaldasid oma raha sellele ühistule. Kogu piirkonnas üritavad mõjutatud kliendid igal võimalikul viisil oma raha tagasi saada, samas kui Tobolski aktsionärid osutusid kõige aktiivsemateks ja püsivamateks. Vähem kui kuu aja jooksul esitasid Toboljakad politseile 360 avaldust, saatsid kirjad kõikidele võimalikele ametiasutustele, korraldasid koosviibimise ja peaaegu tungisid suletud ühistu kontorisse.
Oma tegevusega tekitasid panustajad sellise vastukaja, et täna valmistab isegi LDPR-i partei Tobolskis ohvrite toetuseks pikette. Partei liikmed on mures võimude ja keskpanga käitumise pärast riigi majanduse jaoks nii keerulisel ajal. Nii liitus isegi Tjumeni piirkonnaduuma asetäitja Liberaaldemokraatlikust Partist Gleb Turbin ajakirjanduse lehekülgedel Hoiufondi ümber peetava avaliku aruteluga.
Konstruktiivsem oli Ülevenemaalise Rahvarinde reaktsioon. ONFi aktivistidel on kavas korraldada hetkeolukorra teemal ekspertide ümarlaud. Korraldajate plaani kohaselt kohtub mõjutatud osapool üritusel ametivõimude, SRO-de, keskpanga ja selle turu olulisemate tegijatega. Kohtumise eesmärk on koostada teekaart praegusele probleemile võimalikult kiireks lahenduseks. Mida varem investorid oma raha tagasi saavad ja pädevad asutused olukorra lahendavad, seda parem.
Ettevõtluse esindajad ei jäänud kõrvale. Eelkõige aitab Tjumeni CPC "Capitol Credit" aktiivselt aktsionäride algatusrühma õigusnõustamisel. Skandaali suletud ühistu ümber pole hoiu- ja säästuturul kellelegi vaja, kuna see suurendab sotsiaalset pinget. CPC Capitol Crediti juhatuse esimees Renat Bikbulatov rääkis isegi meedias soovitustega kodanikele, millele raha investeerimisel tähelepanu pöörata:
Vaadake finantsdokumentatsiooni ja veenduge, et olete valmis esitama kõik dokumendid; vaata varasid (kuhu raha investeeritakse) ja reserve (rahade hoidmine, pangaväljavõte);
Lisateavet suhete kohta SRO-de ja keskpangaga; vaadata taotluste ja retseptide ajalugu;
Uurige krediidiprogrammide kohta (mille jaoks raha antakse, kellele ja mis eesmärgil); pöörake tähelepanu laenudele (tagatisega - hea, ilma tagatiseta - halb);
Vaata intressimäära. Maksimaalne intressimäär isiklike säästulepingute alusel sõltub otseselt keskpanga määratud baasintressist. Näiteks alates 2017. aasta septembrist saavad kesksed vastaspooled oma aktsionäridele pakkuda maksimaalselt 15,93% aastas.
Kogu teave tuleb esitada avalikult ja täielikult. Meie sait võib olla selliseks näiteks.
Nagu ütleb kannatanute esindaja Toboljak Maksim Tungusov: "Aktsionäride seas on aktiivselt arutlusel versioon, et KTK sulgemine on suure kelmuse tagajärg. Olgu kuidas on, püüame mitte kiirustada. järeldused ja ootame vastuseid pädevatelt asutustelt. Mis puudutab koostööd teiste organisatsioonidega, siis võtame aktiivselt ühendust ja on hea meel, et keegi on selle konflikti lahendamisest sama huvitatud kui meie."
CPC "Tjumeni säästufond" on täna täielikult peatanud sularahamaksed oma hoiustajatele. CCP asutati 2010. aasta aprillis. 2016. aasta keskpaiga seisuga oli ettevõtte põhivarade maht umbes 35 miljonit rubla. Tänapäeval ei ole suurel osal selle CPC hoiustajatest võimalust saada oma rahalisi vahendeid, mis investeeriti teatud protsendi ulatuses hoiustele. Ametlik veebisait sisaldab erinevaid kontaktandmeid ja telefoninumbreid. KKP juhtkonnani pole hetkel võimalik läbi saada, sest keegi ei vasta telefonidele.
Kuidas saan sellesse pihuarvutisse investeeritud raha tagasi saada?
Paljud inimesed, kes investeerisid CPC "Tjumeni hoiufondi" rahalisi vahendeid, pöördusid õiguskaitseorganite poole oma avaldustega, mis viitavad organisatsiooni juhtkonna pettuse faktidele. Sellised olukorrad meie riigis on meie riigis üsna tavalised, inimestel, kes on oma säästud sellesse organisatsiooni investeerinud, on võimalus pöörduda õiguskaitseorganitesse ja kohtusse. Tuleb esile tõsta tõsiasja, et meie riigis on üsna märgatav hulk erinevaid tegutsemise lõpetanud ettevõtteid ja nüüd ei saa sajad hoiustajad oma sääste tagasi.
Nüüd on paljude hoiuste maksed peatatud ja selle organisatsiooni juhtkonnalt ei laeku teavet, mis viitaks soovile teha sularahamakseid olulisele hulgale korralikele hoiustajatele. Sarnastel juhtudel on inimestel, kes on oma säästud sellesse organisatsiooni investeerinud, pöörduda õiguskaitseorganitesse ja kohtusse. Teatud võimaluse oma säästude tagastamiseks soovitavad paljud eksperdid viivitamatult pöörduda kogenud advokaatide poole, kellel on selles tegevusvaldkonnas nõutav kogemus.
Kuidas kohtlevad riigi seadusandlus petetud hoiustajaid?
Paljud erinevate kesksete vastaspoolte hoiustajad, kes on oma tegevuse lõpetanud ega ole oma arvukatele investoritele võlgnetavaid vahendeid tasunud, esitavad kohtutele spetsiaalselt koostatud avalduse, nemad tegelevad selle küsimusega vahetult. Teatud võimaluse oma säästude tagastamiseks soovitavad paljud eksperdid pöörduda viivitamatult kogenud advokaatide poole, kellel on selles valdkonnas nõutav kogemus. See väldib arvukaid vigu, mis võivad kaasneda erinevate kohtus nõutavate dokumentide korrektse täitmisega.
Paljude hoiuste rahalised maksed on peatatud ja selle organisatsiooni juhtkonnalt ei saada teavet, mis viitaks soovile teha sularahamakseid olulisele hulgale hoiustajatele. Sellistel juhtudel, mida meie riigis tuleb ette üsna sageli, on võimalus oma säästud sellesse organisatsiooni investeerinud inimestel pöörduda õiguskaitseorganitesse ja kohtusse. Tuleb esile tõsta tõsiasja, et meie riigis on üsna märgatav hulk erinevaid keskseid vastaspooli, mis on lakanud töötamast ja nüüd ei saa sajad hoiustajad oma sääste tagasi.
Tagastamise kord
Paljudel CPC "Tjumeni säästufondi" hoiustajatel ei ole võimalust saada oma vahendeid, mis investeeriti teatud protsendi ulatuses hoiustele. Ametlik veebisait sisaldab erinevaid kontaktandmeid ja telefoninumbreid. CPC "Tjumeni Hoiufond" juhtkonnaga ei ole hetkel võimalik ühendust saada, kuna telefonidele ei vasta keegi. Seetõttu on omavahendite tagastamiseks soovitatav esimesel võimalusel pöörduda advokaatide poole ning kirjutada õiguskaitseorganitele ja kohtule eriavaldus.
Tegude eest, mis on meie riigis määratletud kelmusena, on kehtivate seaduste kohaselt ette nähtud kriminaalvastutus. Seda asjaolu tuleb arvesse võtta, kui plaanite õiguskaitseorganitele eritaotlust kirjutada. Selleks et tagastada oma rahalised vahendid, mille investeerisite sellesse kesksesse vastaspoole pankrotti, peate koguma kõik selleks vajalikud tõendid ja dokumendid, samuti dokumendid ning kirjutama ettenähtud aja jooksul kohtule avalduse. . Kodanikel on seaduse alusel võimalus oma säästud sellesse organisatsiooni investeerinud raha tagastada, et pöörduda õiguskaitseorganitesse ja kohtusse. Et oleks teatud võimalus oma raha tagastada.
Tähtis! Kõigi CPC-lt sissemakse tagastamisega seotud küsimuste korral, kui te ei tea, mida teha ja kuhu pöörduda.
Piirkonnas suleti Tjumeni hoiufondi kontorid. Kliendid said sellest teada, kui nad kontorisse ei jõudnud ja tulid isiklikult kontrollima, miks keegi ei vasta. Fond avati 2010. aasta aprillis, väljastas laene ja võttis vastu hoiuseid panga omadest kõrgema intressimääraga.
Fondi panustaja Artem Vakarin: “Ühel sugulastest on hoiuse tähtaeg täis saanud. Ta tuli enne pühi, kirjutas avalduse raha kaardile kandmiseks. Ja siis, kui raha määratud aja jooksul ei jõudnud, hakkas ta muretsema.
Artem Vakarin ise hoidis fondis väikest summat - 50 tuhat rubla. Talle lubati head intressi – ligi kaks korda kõrgemat intressi kui pangas. See oli ka Ishimist pärit Svetlana Usticheva jaoks otsustav tegur.
Svetlana Usticheva, fondi panustaja: „2015. aastal avasin hoiuse. Pidevalt pikeneb, intressi makstakse regulaarselt. Mingeid pretensioone ei olnud. Hoiused on kindlustatud, tõsised inimesed on keskuses.»
Ta sai teada, et Ishimi kontor ei töötanud, kui ta sinna isiklikult läks. Teadaolevalt on fond sulgenud kontorid ka teistes linnades – Hantõ-Mansiiskis, Neftejuganskis, Surgutis, Išimis ja Tobolskis. Miks, seda ei tea isegi töötajad ise.
Anastasia Tabakaeva, endine büroo juhataja, helistas Hantõ-Mansiiskist: „Kõik oli suurepärane. Tõepoolest, võib-olla saime nii palju petta – peakontor. Ka tüdrukud on šokis. Minu kontor töötas hästi – oli probleeme, laenu ja isegi hüpoteeki.
Toboljaksid olid esimesed, kes andsid häirekella ja kirjutasid politseile avaldusi.
Anton Kamornikov, asetäitja Siseministeeriumi Tjumeni piirkonna pressiteenistuse juht: "Esialgsetel andmetel on nad alates eelmise aasta novembrist meelitanud kodanikelt raha säästuprogrammide raames. Nad lubasid kõrget protsenti, kuid nad ei täitnud oma kohustusi. Kogukahju on praegusel hetkel üle 1 miljoni rubla. Selle asjaolu tõttu algatasid Tobolski politseiosakonna ametnikud kriminaalasja Vene Föderatsiooni kriminaalkoodeksi artikli 159 alusel kuriteokoosseisu alusel.
Ühistu koduleht jätkab tööd. Lisaks hoiustele pakutakse klientidele ka laenu. Näiteks 21% aastas. Miks süsteem ebaõnnestuda võis, küsisime ühe teise krediidiühistu juhilt.
Krediidiühistu juht Renat Bikbulatov: „Kui ühistu töötab hästi, kui tal on suurepärased laenude andmise ja selle raha tagasinõudmise protsessid, siis nad maksavad seda kõrgendatud intressi hoiustajatele probleemideta. Kui neil on probleeme laenudega, on neil probleem säästjatega.
Hoiufond pole end ametlikult pankrotti välja kuulutanud. Investorid on asjatundmatud. Nad lõid sotsiaalvõrgustikus "Vkontakte" grupi, et otsida teisi ohvreid.
Selleks pidid inimesed piirkonnavalitsuse lähedal proteste välja kuulutama
Tjumeni elanikud olid valmis korraldama pikette piirkonna valitsuse juures. Kui küsimust ei lahene, lubavad nad protesti jätkata ka pärast 20. jaanuari (Foto: Nikolai Bastrikov, RIA URA.RU)
Tjumeni Hoiufondi tarbijakrediidiühistu tegevusest mõjutatud aktsionäridel õnnestus kohtuda piirkondlike ametnike ja julgeolekuametnikega. Selleks aga pidid inimesed otse piirkonnavalitsuse juures väljakul välja kuulutama pikettide jada. RBC Tjumeni ajakirjanikud mõistsid olukorda.
Järgmine aktsionäride pikett pidi toimuma kolmapäeval, 10. jaanuaril, vastavad teated avaldati veebis. Teate kohaselt võivad Tjumeni Hoiufondi tarbijakrediidiühistu tegevuse tõttu kannatada väidetavalt mitu tuhat Hantõ-Mansi autonoomse ringkonna, Jamalo-Neenetsi autonoomse ringkonna ja Tjumeni piirkonna elanikku. Põhimõtteliselt tõid eakad inimesed oma raha fondi selleks, et osaleda Teise pensioni programmis. Meedia andmetel suleti 2010. aastast tegutsenud organisatsioon ette hoiatamata 2017. aasta augustis. Samal kuul algatati kriminaalasi artikli „Isikute grupi poolt toime pandud kelmus eriti suures ulatuses“ alusel.
Tänane protestiaktsioon jäi aga ootamatult ära, kuna korrakaitsjad meeleavaldajatele välja kutsusid. "Lähme lahku. Politsei läks meile vastu, homme saame kokku. Vaatame, mida nad meile räägivad ja kui midagi, siis jätkame pärast 20. jaanuari, ”ütles aktsionäride initsiatiivrühma juht. Ta keeldus RBC Tjumeni korrespondendile oma nime andmast. Ta ei vastanud ka teistele ajakirjaniku küsimustele.
Teised ebaõnnestunud piketil osalejad osutusid seltskondlikumaks. Üks aktsionäridest ütles agentuuri korrespondendile, et investeeris kõik oma säästud ühistusse 200 tuhande rubla ulatuses (ta kogus raha matusteks), vahendid kadusid koos fondiga. Teine anonüümseks jääda soovinud ohver ütles, et on kaotanud üle 500 000 rubla.
"On neid, kes on kaotanud 5 miljonit rubla. Meilt võeti kõik ära. Kaebasime igal pool edasi, aga kõik löövad vastu,” rääkis naine. Tema sõnul sai fondi tegevuses väidetavalt kannatada umbes 300 inimest Tjumenist, Tobolskist ja Išmist.
www.adv.rbc.ru
Nagu RBC Tjumeni korrespondendil õnnestus välja selgitada, püüdsid aktsionärid probleemi lahendada Ksenia Sobtšaki piirkondliku peakorteri kaudu, kes teatas oma soovist saada Venemaa presidendikandidaadiks. «Kodanikud ise helistasid meile ja palusid abi. Kuid täna hommikul helistas politsei korraldajatele ja teatas, et väljasõit pole soovitav. Ja nad läksid kiiresti laiali. Kavatsesin sõita kohtumispaika, et kirjutada föderaalvõimudele kollektiivne pöördumine. Seda oli võimalik üle kanda meie ülal oleva peakorteri kaudu. Kuid seda ei juhtunud, ”ütles peakorteri juht Anton Mihhalchuk.
Tjumeni peakorteri juht Sobtšak Anton Mihhaltšuk kinnitas, et petetud aktsionärid pöördusid nende poole abi saamiseks (Foto: Ekaterina Khristozova, RIA URA.RU)
Pärast avaldusi avalike protestide kohta tõmbas aktsionäride probleem tähelepanu mitte ainult julgeolekujõududele, vaid ka ametnikele. Tjumeni linnapea kantselei rahvustevaheliste suhete komisjoni esimees Roman Malygin ütles, et aktsionärid on esitanud teate pikettide korraldamiseks 9., 10., 11. ja 12. jaanuaril. «Kuid esialgu ei tahtnud korraldajad avalikel üritustel käia, vaid tahtsid oma probleemile tähelepanu juhtida. Nad saavutasid selle,” avaldas Malygin oma arvamust. - Neljapäeval, 11. jaanuaril kohtuvad nad seda kriminaalasja läbi viiva uurija büroos piirkondliku valitsuse täitevvõimu, õiguskaitseorganitega. Sellel kohtumisel on mõju suurem kui avalikel pikettidel.
RBC Tjumeni piirkondliku siseministeeriumi pressiteenistus kinnitas teavet kohtumise kohta. Samuti lisasid nad, et kriminaaluurimine on pooleli.
Ohvrite hulgas on vanureid (Foto: Igor Merkulov, RIA URA.RU, arhiivifoto)
Ei õnnestunud välja selgitada, kes piirkondlikest võimudest koosolekul osalevad. Tjumeni oblasti avalike suhete, kommunikatsiooni ja noortepoliitika osakonna massikommunikatsiooni osakonna juhataja Ilona Gimpelevitš lubas selle teabe edastada hiljem. Avaldamise hetkel vastust ei saadud.
Lisame, et RBC Tjumeni korrespondent üritas läbi saada ka fondi esindajad Tjumenis, Tobolskis ja Išimis, kuid see ei õnnestunud.
